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每當有特大賭博案件發生時，總會有非法第四方支付平臺大概率被曝光出來。這些第四方隱藏在賭博網站背后默默吸金，間接幫助黑灰產業洗錢。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

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撰文 | 張浩東aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

編輯 | 日堯九日aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

出品 | 支付百科aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

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賭博、私彩等黑灰產業屢禁不止，背后也有某些第四方支付的影子。一起由85后組建的特大洗錢團伙，再次將這個行業推上了風口浪尖。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

其實，第四方支付為黑灰產提供資金結算通道，早已不是什么新鮮事，很多小型第四方支付公司就是借此盈利與存活。但是，只要是違規行為，警方一概不會放過。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

近日，泉州警方出動700多名警力，在多地展開抓捕，成功破獲一起特大洗錢案件，也曝光出其背后的第四方支付平臺。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

涉案金額28億

提到賭博，資金流水都是以億為單位來計量。「支付百科」向相關人士了解到，規模較大的網絡博彩公司，僅一天的收入就可達400萬人民幣，每個月賺1個多億毫無壓力。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

賭博平臺月賺上億，如此龐大的資金流水，必然會有相關第四方支付平臺來為其進行資金結算，通過為賭博平臺結算資金，第四方支付平臺可以從中抽取高額手續費。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

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據東南早報報道，一家名為“通寶支付”的網絡平臺，在成立后便專注于與黑灰產業合作，成為賭博平臺的“資金結算中心”。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

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一般情況下，賭客在賭博網站上進行充值時，都可以通過二維碼的方式來付款，這些二維碼并不是賭博網站自己申請的。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

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實際上，第四方支付平臺會為其承擔這部分工作。本案中的通寶支付也不例外，通寶支付為賭博網站提供二維碼或者H5支付網頁。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

收集到的非法資金，首先匯聚在通寶支付的支付賬戶內，然后通寶支付再將資金進行轉移，扣除交易額2.5％至4％的傭金后，將剩余的錢打到賭博網站等商戶的銀行卡上。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

警方表示，在整個過程中，共查出涉案商戶賬戶1214個，涉案網絡支付賬號1342個。截至目前，該犯罪團伙涉案金額高達人民幣28億元。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

曾經是POS代理

通寶支付的創始人鄭某尼，早些年并無意從事第四方支付，成立公司之時，只是想代理銷售pos機。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

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偶然的機會，使鄭某尼的想法發生了轉變。2018年7月份開始，他看到了一條賺錢的捷徑，于是公司也轉型開始做第四方支付業務。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

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東南早報了解到，鄭某尼通過該平臺開設賬戶，發展代理，鏈接“商戶”，形成資金通道，除了和其他代理一樣鏈接“商戶”抽取傭金，還抽取下線代理0.6％的平臺使用費。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

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僅一年時間，該公司業務便實現了迅速擴張，在全國范圍內都設有了窩點，業務規模已經做得相當龐大。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

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這引起了警方的懷疑，經過警方嚴密的偵查布置，最終30多個小組同時出擊，將犯罪團伙徹底清理，凍結賬戶858個，網絡支付賬號1342個，扣押銀行卡915張。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

法網恢恢疏而不漏，犯罪團伙沒有逃過警方的嚴密偵查。主要犯罪嫌疑人鄭某尼因涉嫌非法經營，也遭到了警方的逮捕。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

合規成為主旋律

第四方支付在2017年爆發式增長，隨后的亂象引起了監管的關注，目前整個行業已經逐漸走向成熟、健康的發展，第四方支付的合規標準已經形成。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

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市場上存在的絕大多數第四方支付公司，都在從事正常的運營活動，但因其準入門檻和運營規范不甚健全，才導致部分平臺淪為非法通道。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

今年3月份，央行發布85號文，通知強調收單機構不得直接或變相為互聯網賭博、非法外匯、貴金屬投資交易平臺等提供支付結算服務。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

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許多支付機構已經嚴格采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，并通過交易監控系統有效控制了可疑交易的發生。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

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目前，監管在嚴厲打擊網絡賭博，很多第三方支付不敢觸碰監管“紅線”，敢接的越來越少，一些小的第四方支付平臺正是看重了這塊業務，夾縫中求生存，做著許多非法的資金結算。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

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未來，隨著監管持續的嚴打，以及相關政策的出臺，第四方支付公司違規提供支付通道的行為，將會得到有效遏制。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

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「支付百科」提醒大家：博彩、外匯、虛擬幣投資騙局的杜絕，需要監管、廣大人民群眾與支付機構的共同努力，改善投資市場大環境，不給非法平臺謀取不正當收入的機會。aq6北京銀聯移動POS機辦理_收銀POS機_智能pos機_刷卡機_上門安裝收銀系統_個人POS機-谷騏科技【官網】

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