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5種刷卡行為被銀行認(rèn)定套現(xiàn)，選對(duì)pos機(jī)，額度嗖嗖往上漲

發(fā)布日期：2022-08-31 13:39:04　瀏覽次數(shù)：654

其實(shí)對(duì)于套現(xiàn)行為，銀行也并非一無所知，各大銀行都是睜一只眼閉一只眼，只要不是太過分，銀行是不會(huì)讓你提供消憑證的，最多是不給你提額罷了，如果真的特別過分，銀行就要對(duì)你都手了，輕者降額，重者就要封卡了，小編今天為大家總結(jié)了5種刷卡大忌。

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1、經(jīng)常大額消費(fèi)

每個(gè)月經(jīng)常都是一兩筆就把卡里額度消費(fèi)完，沒有其他小額消費(fèi)，不符合常理的消費(fèi)也會(huì)被銀行系統(tǒng)監(jiān)控的，別以為自己不說銀行就不知道你在干壞事，小編建議大家每個(gè)月一張卡至少要有15筆以上消費(fèi)，有大額也有小額這樣才像真實(shí)的消費(fèi)！

2、經(jīng)常不在營業(yè)時(shí)間消費(fèi)

大早上的刷餐飲，刷KTV，刷健身館，半夜刷卡購買珠寶，超市，服裝，明顯的不符合營業(yè)時(shí)間點(diǎn)消費(fèi)，刷卡要講究邏輯的，要是老是半夜大額刷卡，很多銀行會(huì)第一時(shí)間確認(rèn)是否你本人在消費(fèi)，是大忌，嚴(yán)重的會(huì)直接將卡片額度進(jìn)行凍結(jié)。

3、消費(fèi)金額與商戶不匹配

比如在便利店刷卡5000，一個(gè)混沌店消費(fèi) 3000，超市消費(fèi)刷1萬等與商戶消費(fèi)完全不符合邏輯的刷卡行為，這些行為都是銀行重點(diǎn)監(jiān)控的，問起來你也百口莫辯。

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4、同一商戶頻繁消費(fèi)，老是刷整數(shù)。

有很多人圖省事，覺得商戶好，也老是在同一商戶頻繁消費(fèi)，小編在銀行風(fēng)控部工作的時(shí)候，經(jīng)常見到很多客戶經(jīng)常在一個(gè)商戶上，一個(gè)月就刷兩筆大額，雖然是商戶是知名珠寶店，你也不能每個(gè)月都去這家店買個(gè)幾萬塊珠寶吧，一看就是套現(xiàn)客戶。還有很多客戶刷卡，直接就是3000塊，4000塊，你就不能加個(gè)零頭嗎。

5、圖手續(xù)費(fèi)低廉使用不合規(guī)的刷卡機(jī)

市面上刷卡機(jī)品牌呢很多，如果使用不正規(guī)的跳碼的刷卡機(jī)，比如前一分鐘在上海刷卡消費(fèi)一筆金額，后一分鐘就在相隔千里的北京刷卡消費(fèi)另一筆金額，你就是坐著火箭也不可能這個(gè)速度往返兩地吧，這些行為都會(huì)被銀行系統(tǒng)監(jiān)控到的，還有很多人圖省手續(xù)費(fèi)，使用明顯低于市場價(jià)費(fèi)率的機(jī)器，支付公司為了多賺客戶手續(xù)費(fèi)直接就跳成了公益類，教育類，慈善類等商戶，銀行直接就是沒錢賺，不封你的卡才怪。

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那么又該如何正確安全的使用pos機(jī)？

1、是否具備支付牌照收單牌照

支付牌照就是由中國人民銀行批準(zhǔn)的、具有收單業(yè)務(wù)的第三方支付牌照。具備牌照的支付公司需要向中國人民銀行提供一筆巨額的備用保證金，以應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)問題，確保使用手機(jī)POS的用戶的資金安全。所以有支付牌照的，安全有保證。

2、選擇一清機(jī)

一清：一般稱銀聯(lián)、銀行或已經(jīng)具有收單資質(zhì)（獲得人行頒發(fā)的第三方支付牌照）的機(jī)構(gòu)清算為一清。

二清：指二次清算，指支付公司或銀行先將POS機(jī)的結(jié)算款支付給某一個(gè)人或公司，再由這個(gè)人或公司結(jié)算給商戶。個(gè)人或未取得收單資質(zhì)的公司清算為二清。

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3、定位本地商戶（可自選）、不跳碼

商戶質(zhì)量決定了POS機(jī)的質(zhì)量，跳不跳碼對(duì)于刷卡人來說太重要了！試想下如果同一地區(qū)線下消費(fèi)，卻跳碼跳遍了全國，不是明擺著跟銀行說信用卡消費(fèi)異常嗎？這樣刷的卡分分鐘被封了，得不償失！

4、刷卡模式多元化

一臺(tái)POS機(jī)是否具備多元化刷卡模式，如果你的POS機(jī)具備T0（秒到）、T1、云閃付、刷卡支付、快捷支付、于一體的話，證明這機(jī)子功能很齊全了，玩卡也方便多了。

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那么市場上pos機(jī)品牌繁多，如何才能快速選擇，首先我們要知道，被銀聯(lián)認(rèn)可的收單機(jī)構(gòu)僅有幾十家，一定要看清再選擇，名單如下：

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遠(yuǎn)離二清機(jī)，選擇正規(guī)一清機(jī)，大家有任何關(guān)于機(jī)器方面的問題歡迎找我交流討論。

如需辦理POS機(jī)請(qǐng)?zhí)砑游⑿牛?span>18910340839 歡迎你的來電交流！關(guān)于：5種刷卡行為被銀行認(rèn)定套現(xiàn)，選對(duì)pos機(jī)，額度嗖嗖往上漲的信息，請(qǐng)撥打免費(fèi)電話：4008-118-928 進(jìn)行溝通咨詢！

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