本文目錄一覽:
1、推銷pos機違法嗎
2、銷售私人POS機是否合法?
3、POS機刷卡跳商戶,到底會不會被降額封卡
4、pos機虛擬商戶合法嗎
5、pos機自己刷卡算犯法嗎?
【法律分析】:買賣pos機一般不犯法,但是必須是公司有權銷售方授權或有營業許可。如果不具備經營權,則屬于違法行為。同時,如果利用POS機來進行意自己刷卡或者提供犯罪工具等行為,則視為違法犯罪。
【法律依據】:《中華人民共和國刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一,進行信用ka卡詐騙活動,數額較大的,處五年以下****或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下虛或族罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下****,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上****或者****,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:(一)使用偽造的信用ka卡,或者使用以虛假的身份差弊證明騙領的信用ka卡的;(二)使用作廢的信用ka卡的;(三)冒用他人信用ka卡的;(四)惡意透支的。前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。**信用ka卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。
【溫馨提示】
以上回答,僅為當前信息結合本人對法律的理解做出,請您謹慎進行參考!
如果您對該問題仍有疑問,建議您整理團州相關信息,同專業人士進行詳細溝通。
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銷售POS機本身是允許的,但是必須是公司有權銷售方授權或者是自營業許可范圍才屬于合法范圍。如果公司不具備經營權,則屬于違法行為。同時,如果利用POS機來進行自己刷卡等行為,則視為違法犯罪。
擴展資料
根據兩備悄高《關于妨害信洞模用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,自己刷卡是指違反國家規定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用ka卡持卡人直接支付現金。
在中國銀聯的《銀聯卡收單機構商戶風險管理規則》中對自己刷卡行為的定義是:商戶與不良持卡人或其他第三方勾結,或納滾緩商戶自身以虛擬交易套取現金。
參考資料百度百科 POS機自己刷卡
首先,我們要搞明白銀行為什么會給你降額封卡:
1:銀行沒掙到錢,甚至賠錢。正常的0.55-0.6費率的機器銀行亮褲螞是可以拿到刷卡金額的0.45%。那么你刷0.38的費率甚至純啟0.2費率的還有0費率的。而且還不止一次每月都刷。銀行不掙錢甚至賠錢,銀行的錢也是有資金成本的,是要付給儲戶利息的。所以你覺得銀行會眼睜睜的看著自己虧損么。你說的跳商戶如果都是正常費率,那么和你正常消費銀行掙的錢是一樣的,而且一般你在這個POS機上刷的應該遠大于你的正常消費吧。銀行為啥不樂見其成呢
2:銀行覺得你還款能力有問題,比如你還完了款接著又刷出來。比如經常性的逾期。如果你知道隔壁老王快破產了,你還會借給他錢么
3:刷卡異常到不能忍,銀行一般是有風控中心的,防止信用ka卡風險,比如你剛在北京刷了卡,過了半個小時在上海又消費了一筆。比如凌晨兩點去建材市場買了一萬塊錢的瓷磚。或者早起來6點去KTV消費了2000塊錢。
所以了解了么?總結一下刷卡注意事項送給大家
手機POS機刷卡七不要:
1、不要太早:早上9點之前盡量不刷卡,因為按照常理,大部分店鋪還沒有開門。
2、不要太晚:晚上10點以后不刷卡,因為按照常理,大部分店鋪已經關門。
3、不要刷整數:每次刷卡盡量帶小數點,例如2537元、5752元,不要刷5000、10000之類的整數,而且刷卡金額不要重復,也不要有規律。
4、盡量不要刷低費率,比如無卡支付類0.38。正常消敬埋費除外
5、一天內同一張卡不要刷超過3次:刷太多容易引起懷疑。
6、不要一筆刷完所有的額度:額度如果是10萬,盡量分幾天一點一點刷出來。
7、不要一次性還款又一次性刷出來:特別是到還款日還進去,又一次性刷出來,這是大忌。
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不違法,確切的說是違規操作。
對個人征信方面有一定風險。機刷卡支付,初衷在于促進消費的便捷,安全尺培,只不過現實中很多人自個辦個,刷自己或別人的卡套出現金來,自個扮演了商戶和消費者兩個角色。這一行為其實在現實已經屢見不鮮了,可銀行的規矩立在那,這的確是違規操作的。對于代理商而言,完全充做善意的一方,對方辦理了機怎么使用都是對方的畢鎮事。
虛擬商戶,也是字面意思不存在的商戶,可能是沒有在工商局注冊過,或是已經注銷掉的商戶。是個人注冊使用,并沒有提供營業執照,都是僅僅使用身份zheng、儲蓄ka卡來辦理的,這類陵數唯pos機刷卡出來的商戶名稱,基本上都是虛假的商戶。POS機刷虛擬商戶是非常危險的一種行為,通常一兩次有降額,風控的提醒,刷的多了就有可能被降額風控,長此以往有封卡的風險。因為如果經常刷到虛假商戶還是大額消費,銀行大概率會認為你在TX,直接封卡都是有可能的。
pos機自己刷卡信用ka卡是犯罪,無論是否使用自己的pos機自己刷卡都是違法的。銀行不允許使用自磨滑橋己的pos機刷卡。但由于監管漏洞,如果次數少于3次,金額少于1萬元,銀行可能不會追究。這時,兌現也需要支付0.5%以上的手續費。
一、pos機自己刷卡
POS機自己刷卡本質上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用ka卡的信用功能變為現金貸款,使發卡機構無法判斷持瞎猛卡人的正常信用狀況和信用ka卡的使用情況。POS機自己刷卡已成為銀行ka卡犯罪金額最高的犯罪形式,且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序,給金融安全帶來巨大風險,而且容易滋生地下金融活動,影響社會穩定。信用ka卡自己刷卡行為出現的原因之一是2009年國內各大銀行爭相拓展信用ka卡業務,在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡,只需要提交身份zheng復印件和一張名片。
二、自己刷卡類型
1、是非法中介,商家用POS機自己刷卡。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后,應向持卡人支付刷卡金額,并按現金金額的0.8%至2%收取手續費,扣除支付給銀行的信用ka卡扣款率,從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用ka卡結算,竊取銀行ka卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份zheng申請信用ka卡和POS機后,通過信用ka卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子,并利用上面反映的商戶POS機的信息,通過一些技術手段,將犯罪嫌疑人帶來的POS機內部讓拍參數修改為與商戶信息相同。在這種情況下,嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行ka卡業務的快速發展,一些不法分子成立“提現公司”,利用POS機進行虛構交易,幫助患者人提取銀行資金,并對非法獲利收取一定比例的手續費。
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