如果是在你知情的情況下拿你的身份證辦的pos機,你有合伙同謀的嫌疑,肯定是要承擔一定的法律責任的。
如果是在你不知情的情況下,而你又能舉證證明自己的不知情,則不用承擔責任的,但這個舉證的過程也比較困難。
科普一下“套現”相關的法條:
最高人民法院最高人民檢察院《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條規定:違反國家規定,使用銷售點終端機具(pos機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,應當依據刑法第二百二十五條的規定,以非法經營罪定罪處罰。
實施前款行為,數額在100萬元以上的,或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”;數額在500萬元以上的,或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。
持卡人以非法占有為目的,采用上述方式惡意透支,應當追究刑事責任的,依照刑法第一百九十六條的規定,以信用卡詐騙罪定罪處罰。
風險主要有兩方面:
一、如果刷卡出現拒付,出現偽卡交易你是要接受調查的,如果數額巨大,經偵會介入調查。會有刑事責任。
二、如果利用pos機進行虛假交易,比如套現,養卡數據巨大。一樣要承擔法律責任。關于套現的相關法律責任。
1、違反國家規定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,應當依據刑法第二百二十五條的規定,以非法經營罪定罪處罰。
2、實施前款行為,數額在100萬元以上的,或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”;數額在500萬元以上的,或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”
3、持卡人以非法占有為目的,采用上述方式惡意透支,應當追究刑事責任的,依照刑法第一百九十六條的規定,以信用卡詐騙罪定罪處罰。4、法律依據:《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條
這個風險挺大的,別人顯然可以刷你卡,用你的身份辦信用卡,修改銀行卡密碼,甚至有可能會用你的身份去犯罪,建議早點要回。
套現屬于違法行為,用你的身份證以及銀行卡辦理pos機之后,他人使用該機器刷卡后,錢款是到了你注冊的銀行卡里,如果他套現行為被發現,那你同樣也是違法了,是協助他人犯罪行為。建議趕緊把機器收回,或者聯系pos辦理單位將機器停掉。
信用卡詐騙罪:
信用卡詐騙罪,是指以非法占有為目的,使用偽造、作廢的信用卡,或者冒用他人信用卡,或者利用信用卡惡意透支,騙取公私財物,數額較大的行為。本罪的保護法益是公私財產所有權、銀行金融管理制度和商業經營管理制度。
答:正規銀行辦理都是安全的。 按照中國銀聯要求:非法人是不可以辦理POS的,而POS作為經濟工具,也是不提倡挪動的,更不允許使用非商戶法人的證件。因為如果產生經濟犯罪將直接追溯到結算人責任。 POS(Pointofsales)的中文意思是“銷售點”,全稱為銷售點情報管理系統,是一種配有條碼或OCR碼技終端閱讀器,有現金或易貨額度出納功能。其主要任務是對商品與媒體交易提供數據服務和管理功能,并進行非現金結算。 POS是一種多功能終端,把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網點中與計算機聯成网络,就能實現電子資金自動轉帳,它具有支持消費、預授權、余額查詢和轉帳等功能,使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經營情報難以獲取,導入POS系統主要是解決零售業信息管理盲點。連鎖分店管理信息系統中的重要組成部分。 辦理POS流程及需要的資料: 第一:準備相關POS機辦理手續,復印件加蓋章。 第二:提交資料審核,審核通過簽合同,準備安裝POS機。 第三:上門安裝,做POS機刷卡簡單培訓,即可完成固定移動pos機均可辦理. 需要準備資料: 個體: 營業執照復印件蓋章或者照片 身份證正反面復印件蓋章或者照片 3:借記卡正反面復印件蓋章或者照片 4:場景照片 公司: 1:營業執照正副本復印件蓋章 2:稅務登記證正副本復印件蓋章 3:組織機構代碼證正副本復印件蓋章 4:開戶許可證復印件蓋章 5:法人銀行卡正反面復印件蓋章 6:法人身份證正反面復印件蓋章 (法人銀行卡必須有簽名,復印件上需注明開戶行) 場景照片需要提供: 1:門頭照片一張 2:門牌號照片一張 3:POS機擺放位置一張 4:經營場所照片一張 資金到賬時間:T+1 申請周期:自資料遞交之日起5個工作日即可下機安裝。
如果將個人身份證號碼和銀行卡號泄露給別人是有風險的,有銀行卡被盜刷的風險。
一些違法人員可以通過一些軟件在極其短暫的時間內復刻一張銀行卡,違法人員只需獲取被害人的身份證號碼及銀行卡號碼即可。如果不幸將自己的身份證號碼和銀行卡號碼泄露給他人,建議持卡人盡早到銀行更換IC芯片卡并定期修改銀行卡密碼,降低銀行卡被盜刷的風險。
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